Вердикт OFFBEZ: BitNest (БитНест, bitnest.me) — финансовая пирамида, замаскированная под «инновационный DeFi-протокол» на смарт-контракте сети BNB Smart Chain. Проект обещает «безрисковую» доходность около 0,4% в день (примерно 12,5% в месяц), завлекает многоуровневой реферальной программой на 17 уровней и собственным токеном Mellion Coin. Расследования крипто-СМИ и блокчейн-аналитиков показывают: выплаты идут не из реального заработка, а из денег новых вкладчиков — это классическая схема Понци. BitNest связывают с теми же разработчиками, что стояли за рухнувшим Yunus Loop DeFi.

Что такое BitNest

BitNest позиционирует себя как децентрализованную финансовую платформу, где «весь функционал выполняют смарт-контракты», а доход формируется из «арендных пулов» и «контрактов займа». На практике под красивыми словами скрывается обычная инвестиционная пирамида. Проект активен примерно с середины 2024 года, построен на BNB Smart Chain, имеет токен Mellion Coin (MEC). Лицензии ЦБ РФ нет, команда анонимна. По данным блокчейн-расследований, BitNest — фактически перезапуск рухнувшего Yunus Loop DeFi: телеграм-группа изначально называлась «Yunus Loop DeFi», а операторы — те же люди, чья прошлая пирамида обвалилась в октябре 2023 и мае 2024 года.

Как работает схема — почему это пирамида

• «Безрисковая» доходность. Через «Savings Box» обещают ~0,4% в день (~12,5% в месяц). Фиксированная гарантированная доходность такого уровня математически невозможна в честном бизнесе.
• 17 уровней рефералов. Участник зарабатывает комиссии с депозитов приглашённых на глубину до 17 уровней — классическая MLM-структура, где доход верхушки зависит от непрерывного привлечения новичков.
• Перераспределение чужих денег. Те, кто вошёл раньше, зарабатывают за счёт пришедших позже. Когда поток вложений иссякает, пирамида рушится.

По данным расследования decripto.org, через смарт-контракт BitNest прошло порядка 260 миллионов долларов.

Признаки развода

• Аудит «для галочки». Проверен был только контракт депозитов; контракт вывода средств не аудирован и не «отказан» (not renounced) — разработчики могут заморозить или перенаправить выплаты. CertiK указал на риски централизации и прямо отметил, что аудит не подтверждает бизнес-модель и не является одобрением.
• Гарантированная доходность 12% в месяц «без риска».
• Анонимная команда. Нет компании, имён, ответственных лиц.
• Ставка на рекрутинг. Доход завязан на привлечение новых людей.
• Собственный «пустой» токен. Mellion Coin (MEC) к октябрю 2025 упал примерно до $0,04.

Сверьте с разбором — признаки финансовой пирамиды.

Реальные отзывы

На старте отзывы были восторженными — типично для пирамид, пока схема платит ранним участникам. Затем появились разборы крипто-журналистов (vc.ru, decripto.org, behindmlm), которые единогласно характеризуют BitNest как Ponzi-схему и «ребрендинг» Yunus Loop DeFi. Положительные «отзывы» в пирамиде часто пишут сами участники, заинтересованные привести новых вкладчиков.

Можно ли вернуть деньги

• Зафиксируйте доказательства: адреса кошельков, хэши транзакций, переписку, скриншоты.
• Подайте заявление в полицию по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ).
• Если перевод шёл через карту или P2P — обратитесь в банк и попробуйте оспорить операцию.
• Остерегайтесь «возвращателей денег» за предоплату — это вторая волна развода.

Алгоритм — как вернуть деньги онлайн-мошенникам. Пострадали — оставить жалобу.

Вывод

BitNest (БитНест) — это не «инновационный DeFi», а финансовая пирамида на смарт-контракте с реферальной схемой на 17 уровней и невозможной «гарантированной» доходностью. Проект связан с операторами, обрушившими Yunus Loop DeFi, использует анонимную команду, неаудированный контракт вывода и обесценивающийся токен. Любая пирамида рано или поздно перестаёт платить. Проверить сомнительный проект можно через проверку OFFBEZ.

Частые вопросы

BitNest — это развод или реальный заработок?
BitNest имеет все признаки финансовой пирамиды: «безрисковая» доходность ~12% в месяц, 17-уровневая реферальная программа, анонимная команда и выплаты из денег новых вкладчиков.

Безопасен ли BitNest, если есть аудит CertiK?
Нет. Аудит покрывал только контракт депозитов; контракт вывода не проверен — разработчики могут заморозить выплаты. CertiK указал на риски централизации и подчеркнул, что аудит не является одобрением проекта.

Что за токен Mellion Coin (MEC)?
Собственный токен на BNB Smart Chain. Создать такой можно за минуты, реальной ценности он не имеет: к октябрю 2025 цена упала примерно до $0,04.

Можно ли вернуть деньги?
Сложно: крипто-транзакции необратимы, команда анонимна. Соберите доказательства, подайте заявление в полицию, при оплате картой попробуйте оспорить операцию и остерегайтесь recovery-аферистов.

Дисклеймер: материал носит информационный характер и основан на открытых источниках и публичных расследованиях. Это не финансовая или юридическая консультация.

Коротко и по делу. «Битмама» — это псевдоним крипто-блогера и предпринимательницы Валерии Александровны Федякиной (важно: её зовут именно Валерия, а не Валентина — это частая ошибка). 24 июня 2025 года Пресненский районный суд Москвы признал её виновной в мошенничестве в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ) и приговорил к 7 годам колонии общего режима. По приговору с неё взыскали ущерб потерпевшим — около 2,2 млрд рублей. Вину Федякина не признала. В мае 2026 года против неё возбуждено второе дело — о незаконной банковской деятельности.

Кто такая Битмама (Валерия Федякина)

Валерия Федякина родилась в марте 1995 года в Симферополе. В 2014 году переехала в Москву, работала фитнес-тренером, а с 2018 года устроилась в криптообменник в «Москва-Сити». Там она создала личный бренд Bitmama — «крипто-мама», которая помогает выводить и приумножать деньги через криптовалюту.

Образ был выстроен на демонстрации роскоши: офис в «Москва-Сити», апартаменты в Four Seasons, Rolls-Royce. Клиентов она находила на криптоконференциях и в профильных Telegram-чатах. Именно этот «успешный успех» и работал как приманка: чем громче витрина богатства, тем выше риск, что за ней пустота.

Что она предлагала вкладчикам

Федякина предлагала две услуги. Первая — «перестановки»: вы отдаёте наличные рубли в Москве, а эквивалент получаете в валюте за границей, якобы без комиссии и в обход санкций. Деньги «проходили» через криптовалюту, коммуникация шла в Telegram.

Вторая — инвестиционная. Битмама обещала платить клиентам за то, что они дают ей наличные «в оборот»:

• 0,4–0,5% в день, если деньги оставались минимум на три дня;
• одной из клиенток — до 15% в месяц;
• обоснование: будто бы каждая её крипто-сделка приносит «не менее 3%».

То есть вместо комиссии клиенту обещали ещё и доплату сверху — это уже сигнал тревоги.

Суть схемы — почему это развод

Доходность 0,5% в день — это около 180% годовых, а 15% в месяц — сотни процентов годовых. Никакая реальная конвертация валют столько не приносит. Один из потерпевших отметил на суде: финансовая модель Битмамы была изначально убыточной, а выплаты «старым» вкладчикам шли за счёт денег «новых». Это признак финансовой пирамиды.

Следствие установило, что Федякина не вкладывала деньги в обещанные инструменты, а присваивала их. Когда поток новых вкладчиков иссяк, выплаты остановились, а крупные суммы клиентов «растворились». Если вы столкнулись с похожей схемой, безопаснее заранее оставить жалобу и не вносить новых платежей.

Уголовное дело: статьи, суммы, даты

• 15 сентября 2023 — Федякина задержана после заявления инвестора о хищении средств.
• Декабрь 2023 — находясь в СИЗО, родила дочь.
• Декабрь 2024 — начался судебный процесс.
• 24 июня 2025 — Пресненский суд Москвы: 7 лет колонии общего режима по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Вину не признала, защита просила оправдания.
• Ущерб по приговору — около 2,2 млрд рублей (изначально вменялось до 7 млрд; совокупный оборот, по данным следствия, свыше 3,8 млрд).
• 27 мая 2026 — возбуждено второе дело по ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность). Замоскворецкий суд избрал арест.

Признанные потерпевшие: Гагик Гулакян — около 837 млн руб., Евгений Ройтман — 830 млн руб., Михаил Вестерфрид — 563 млн руб., Юлия Захарчук — 5 млн руб.

Реальные отзывы пострадавших

• клиенты передавали Федякиной крупные суммы наличными «в оборот» под обещанный процент;
• какое-то время выплаты действительно поступали — это укрепляло доверие;
• в определённый момент выплаты прекращались, а на запросы о возврате следовали отговорки;
• после этого один из крупных клиентов обратился в правоохранительные органы.

Паттерн «сначала платят, потом исчезают» типичен для пирамид. Если выплаты «зависли», а вас уговаривают довнести «чтобы разблокировать вывод», это почти всегда финальная стадия развода.

Можно ли вернуть деньги

Юридически — да: суд взыскал ущерб, для возмещения арестованы счета и активы. Но на практике вернуть всё крайне сложно: значительная часть денег выведена за рубеж в криптовалюте. Что имеет смысл сделать:

• зафиксировать все доказательства — переписки в Telegram, расписки, переводы, скриншоты обещаний доходности;
• подать заявление в полицию и добиваться признания потерпевшим;
• заявить гражданский иск в рамках уголовного дела;
• не платить «комиссий за разблокировку вывода» — это отдельный развод поверх первого.

Пошаговый разбор — в материале как вернуть деньги.

Вывод

«Битмама» (Валерия Федякина) — не легальный крипто-консультант, а фигурантка двух уголовных дел. Суд признал её виновной в мошенничестве на миллиарды рублей и назначил 7 лет колонии, а в 2026 году добавилось дело о незаконной банковской деятельности. Схема «перестановок» с доходностью в сотни процентов годовых была разводом по своей сути. Любые предложения «отдать наличные под процент» с обходом банков — красный флаг. Прежде чем доверять деньги подобным «крипто-мамам», прогоните проект через проверку OFFBEZ.

Частые вопросы

Битмаму действительно посадили?
Да. 24 июня 2025 Пресненский суд Москвы приговорил Валерию Федякину к 7 годам колонии за мошенничество в особо крупном размере. В мае 2026 возбуждено второе дело — о незаконной банковской деятельности.

Сколько денег присвоила Битмама?
По приговору ущерб около 2,2 млрд рублей (изначально вменялось до 7 млрд). Среди потерпевших — люди, потерявшие сотни миллионов рублей каждый.

В чём была суть схемы?
Принимала наличные «в оборот» под 0,4–0,5% в день или до 15% в месяц, прокручивая деньги через криптовалюту. Реальной доходности не было — выплаты шли за счёт новых вкладчиков, как в пирамиде.

Можно ли вернуть деньги, отданные Битмаме?
Право на компенсацию есть: суд взыскал ущерб и арестовал активы. Но фактический возврат зависит от найденного имущества. Нужно фиксировать доказательства, добиваться статуса потерпевшего и заявлять иск.

Дисклеймер: материал подготовлен на основе публикаций СМИ (Коммерсантъ, Ведомости, РИА Новости) и сведений о судебных решениях на момент публикации. Действует презумпция невиновности по эпизодам, по которым приговор не вступил в силу. Это не юридическая консультация.

Коротко: Forsage (Форсейдж, forsage.io) — это финансовая пирамида и схема Понци на крипто-смарт-контрактах, а не «инновационный заработок». В августе 2022 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила 11 человек в организации мошенничества на сумму более 300 млн долларов, а в феврале 2023 года Минюст США (DOJ) предъявил четырём основателям уголовное обвинение в сговоре с целью мошенничества на ~340 млн долларов. Это подтверждённый развод: деньги новых участников шли на выплаты старым, а часть средств через скрытый код выводилась на кошельки создателей.

Что такое Forsage простыми словами

Forsage запустился в январе-апреле 2020 года как сайт forsage.io, который позиционировал себя как «первый МЛМ-проект на открытом смарт-контракте». Участникам обещали пассивный и реферальный доход за вход в систему и приглашение новых людей. Транзакции проходили через смарт-контракты на блокчейнах Ethereum, Tron и Binance Smart Chain — это подавалось как гарантия «прозрачности» и «нулевого риска», ведь код якобы нельзя изменить и у проекта «нет администрации».

На практике вся «прозрачность» была маркетинговой ширмой. Чтобы начать «зарабатывать», нужно было купить «слот» за криптовалюту, а реальный доход появлялся только от привлечения новых людей под собой. Никакого продукта, торговли или инвестиций в активы не существовало — единственным источником денег были взносы следующих вкладчиков. Это классический признак пирамиды, который мы подробно разбираем в материале признаки финансовой пирамиды.

Как работает схема — почему это пирамида

Механика Forsage устроена так, что выигрывают единицы наверху, а платят все остальные:

• Доход только за рекрутинг. По версии SEC, инвесторы получали прибыль исключительно за вовлечение новых участников — это определение пирамиды, а не бизнеса.
• Выплаты старым за счёт новых. Средства новых вкладчиков использовались для выплат тем, кто вошёл раньше, — это и есть схема Понци.
• Скрытый вывод средств. По данным Минюста США, как минимум один смарт-контракт (так называемый «xGold» на Ethereum) был запрограммирован так, чтобы тайно выводить деньги инвесторов на криптокошельки под контролем основателей — вопреки публичным обещаниям «честного кода».
• Математическая обречённость. Когда приток новичков иссякает, пирамида перестаёт платить и схлопывается. Большинство участников по определению остаются в минусе.

«Смарт-контракт нельзя обмануть» — главный миф проекта. Обмануть можно того, кто верит, что код без продукта и без внешнего дохода способен бесконечно платить. Деньги в системе не появляются из воздуха — они перетекают от поздних участников к ранним и к организаторам.

Кто за проектом

SEC и Минюст США назвали четырёх основателей Forsage, которые, по их данным, на момент обвинений находились в России, Грузии и Индонезии:

• Владимир Охотников (известен как «Lado»);
• Олена Обламская (псевдоним «Lola Ferrari»);
• Михаил Сергеев (псевдоним «Mike Mooney»);
• Сергей Маслаков.

Помимо основателей, SEC обвинила нескольких американских промоутеров, включая участников группы «Crypto Crusaders». То есть за «децентрализованным проектом без владельца» стояли вполне конкретные люди, агрессивно рекламировавшие схему в соцсетях.

Юридический статус: SEC и ЦБ РФ

• SEC (США), 1 августа 2022. Комиссия обвинила 11 человек в создании и продвижении «мошеннической криптопирамиды и схемы Понци», которая привлекла более 300 млн долларов от инвесторов по всему миру.
• Минюст США (DOJ), февраль 2023. Четырём основателям предъявлено уголовное обвинение в сговоре с целью мошенничества (wire fraud) в рамках схемы на ~340 млн долларов. По каждому пункту грозит до 20 лет лишения свободы.
• Решения суда. Против ряда ответчиков в феврале 2023 года вынесены заочные решения с запретом участвовать в подобных схемах в будущем.
• Россия. Банк России ведёт публичный список компаний с признаками финансовой пирамиды; проекты типа Forsage по механике полностью подпадают под эти признаки, а реклама подобных схем в РФ незаконна.

Реальные отзывы пострадавших

Картина отзывов о Forsage типична для рухнувшей пирамиды:

• заработать удавалось только тем, у кого уже была своя большая команда; новички почти всегда уходили в минус;
• «доход» существовал лишь пока ты приводил новых людей — поток заканчивался, выплаты прекращались;
• вернуть вложенную криптовалюту невозможно: транзакции в блокчейне необратимы, а «администрации» формально нет;
• восторженные отзывы в соцсетях писали сами промоутеры, у которых был прямой интерес затянуть как можно больше вкладчиков.

Положительные отзывы первых месяцев — обычная ловушка: ранние участники действительно получают выплаты за счёт денег новичков, и именно их истории используют как «доказательство», что схема «работает».

Можно ли вернуть деньги

Честно: вернуть криптовалюту, отправленную в смарт-контракт, технически крайне сложно — переводы необратимы, а организаторы за пределами вашей юрисдикции. Но если платёж шёл через карту или обменник, шанс есть:

• зафиксируйте все доказательства: адреса кошельков, хеши транзакций, переписку с теми, кто вас приглашал, скриншоты сайта;
• подайте заявление в полицию и обращение в Банк России;
• если оплата проходила через карту, обратитесь в банк по поводу chargeback;
• остерегайтесь «возвратчиков денег», требующих предоплату, — это вторичный развод.

Пошаговый порядок — в гайде как вернуть деньги мошенникам. Вы также можете оставить жалобу.

Вывод

Forsage (Форсейдж) — это не «инвестиция в блокчейн», а финансовая пирамида и схема Понци, замаскированная под смарт-контракт. Проект официально квалифицирован как мошенничество SEC (более 300 млн долларов) и Минюстом США (~340 млн долларов). Любые «новые версии», ребрендинги и «перезапуски» Forsage — продолжение той же схемы. Перед любым вложением используйте бесплатную проверку OFFBEZ.

Частые вопросы

• Forsage — это развод или реальный заработок? Это подтверждённый развод. SEC и Минюст США квалифицировали проект как пирамиду и схему Понци.
• Раз это смарт-контракт, разве он не «честный по умолчанию»? Нет. По данным DOJ, контракт «xGold» был запрограммирован так, чтобы скрытно выводить средства инвесторов на кошельки основателей.
• Можно ли вернуть вложенную криптовалюту? Прямой возврат крипты почти невозможен из-за необратимости транзакций, но стоит подать заявление в полицию и Банк России, а при оплате картой — попробовать chargeback.
• Forsage запрещён в России? По механике он полностью подпадает под признаки финансовой пирамиды Банка России, а продвижение таких схем в РФ незаконно.

Дисклеймер: материал носит информационный характер и основан на открытых данных СМИ, пресс-релизах SEC и Минюста США на момент публикации. Это не юридическая или финансовая консультация.

Вердикт OFFBEZ: рабочая биржа, но используйте осторожно. Pionex — не однодневка. Главный риск — не сама площадка, а «инвесторы» и «арбитражники», которые рекламируют её по реферальным ссылкам и обещают доход.

Запрос «pionex отзывы / развод или нет» популярен из-за крипто-карты и торговых ботов. Разбираем, что это за биржа, есть ли подвох и на что обратить внимание.

Что такое Pionex

Pionex — международная криптобиржа (работает с 2019 года), известная встроенными торговыми ботами (grid, DCA) и крипто-картой Pionex Card. Это реальный сервис с приложением и поддержкой, а не фейк-проект «на неделю».

Pionex — развод или нет?

Сама биржа — рабочая. Но есть существенные риски для пользователей из РФ:

• не регулируется в России; гарантий по российскому праву нет;
• возможны лимиты, задержки и блокировки при выводе и с картой;
• поддержка отвечает медленно, споры решать сложно;
• главное: Pionex активно продвигают «наставники» и «арбитражники» по реф-ссылкам, обещая «гарантированный доход с ботом». Вот это — развод: доход не гарантирован, а вы пополняете депозит и рискуете им.

На что обратить внимание

• не заносите деньги по чьей-то реферальной ссылке ради «обучения боту»;
• не верьте «гарантированной доходности» — её не существует;
• помните про налоги и правовой статус крипты в РФ;
• тестируйте вывод на маленькой сумме до крупных операций.

Отзывы

Отзывы смешанные: к самой бирже и ботам претензий меньше, основная масса негатива — у тех, кто занёс деньги по схемам «инвест-наставников», рекламирующих Pionex.

Что делать при проблемах с выводом

1. Сохраните скриншоты операций и переписку с поддержкой.
2. Если завели по «наставнику» — это к нему вопросы о возврате; фиксируйте его данные.
3. При оплате картой через посредника — чарджбэк и заявление в полицию.

FAQ

Pionex — это развод? Нет, это рабочая биржа. Разводом является обещание «гарантированного дохода» от тех, кто её рекламирует по реф-ссылкам.

Безопасно ли в РФ? Биржа не регулируется в России — используйте осторожно, начинайте с малых сумм.

Сразу честно, потому что это вопрос ваших денег. Если вы сами добровольно перевели или проиграли деньги в онлайн-казино, телеграм-проекте каппера/трейдера, у «крипто-брокера» или инвест-бота — это другая ситуация, чем когда мошенники украли деньги с карты по телефону. Во втором случае вас защищает закон. В первом — вы совершили перевод своими руками, и большинство автоматических механизмов защиты не срабатывают.

• Реальный шанс есть, если платили банковской картой через сайт/платёжный шлюз — работает чарджбэк.
• Шанс минимальный при переводе на карту/счёт физлица (P2P) — чарджбэк почти не применяется, остаётся полиция.
• Шанс близок к нулю при отправке криптовалюты — транзакции необратимы.

Никто не гарантирует возврат — и любой, кто гарантирует, сам мошенник (об этом раздел ниже).

Пошаговый план: что делать в первые часы и дни

1. Зафиксируйте доказательства. Не удаляйте переписку и кабинет на сайте — мошенники блокируют доступ, как только жертва «прозрела». Сохраните скриншоты переписки, реквизиты получателя (карта/счёт/кошелёк/ник/ссылка), чеки и выписку банка, скриншоты сайта.
2. В тот же день — в банк. По 161-ФЗ уведомить банк об операции нужно не позднее следующего дня. Если перевели добровольно сами — банк по умолчанию не обязан вернуть, но обращение фиксирует факт и иногда позволяет «заморозить» средства.
3. Платили картой — запускайте чарджбэк (заявление в банк-эмитент).
4. Заявление в полицию по ст. 159 УК РФ — лично, через интернет-приёмную мвд.рф или 112. Без возбуждения дела вернуть деньги через суд практически невозможно.
5. Сообщите регуляторам и в OFFBEZ — жалоба в ЦБ (если «брокер»/«инвестиции»), при необходимости Роскомнадзор; оставьте жалобу на проект.

Чарджбэк: главный рабочий инструмент (но только для карт)

Чарджбэк — принудительный возврат денег по карте через платёжную систему. Самый реальный шанс в онлайн-проектах, но работает только при оплате банковской картой через сайт/шлюз.

• Работает: оплата картой через эквайринг + основание (услуга не оказана, операция мошенническая).
• НЕ работает: перевод с карты на карту физлица (P2P), криптовалюта, анонимные кошельки.

Срок подачи — обычно от 30 до 120 дней с даты операции, не тяните. Заявление подаётся в банк-эмитент, бесплатно и самостоятельно — посредники-«возвратчики» за процент не дают вам дополнительных прав.

Заявление в полицию по ст. 159 УК РФ: основа любого возврата

Если деньги ушли переводом или криптой, главный (часто единственный) законный путь — уголовное дело по ст. 159 УК РФ. Подать: в любой отдел полиции лично, через интернет-приёмную МВД, по телефону 112. Приложите хронологию, скриншоты, реквизиты получателей, ссылки, выписку банка. Требуйте талон-уведомление (КУСП) с номером. Необоснованный отказ обжалуется у руководителя следственного органа или в прокуратуре.

Закон 161-ФЗ: когда банк обязан вернуть, а когда нет

С июля 2024 года банк обязан возместить похищенное, если провёл перевод на счёт из базы данных Банка России о подозрительных получателях и не приостановил операцию. То есть ответственность возникает, когда банк проигнорировал известные признаки мошенничества.

Но если вы сами добровольно перевели деньги под влиянием уговоров (социальная инженерия) — это осознанное действие, и банк по общему правилу не возвращает средства. Именно поэтому возврат из онлайн-проектов сложнее карточного фрода. Остаются чарджбэк (если платили картой) и уголовное дело.

Реальные шансы по способу оплаты: честная таблица

Способ оплаты	Реальный шанс	Рабочий механизм
Карта через сайт/шлюз (эквайринг)	Средний — наибольший	Чарджбэк + полиция
Перевод на карту физлица (P2P)	Низкий	Только полиция (ст. 159), суд
Счёт из «чёрного списка» ЦБ	Зависит от банка	161-ФЗ, если банк нарушил порядок
Криптовалюта на кошелёк	Близок к нулю	Полиция; иногда заморозка на бирже
Электронные/анонимные кошельки	Очень низкий	Полиция

Про крипту: блокчейн-перевод отменить нельзя. Исключение — если адрес принадлежит централизованной бирже: можно подать жалобу в её комплаенс, крупные площадки вправе заморозить активы. Шанс невелик, но при крупных суммах попробовать стоит — параллельно с заявлением в полицию.

Разбор по типам проектов

Нелегальное онлайн-казино

Онлайн-казино в РФ вне закона. Депозиты картой через шлюз — пробуйте чарджбэк. Перевод физлицу/крипта — только полиция. Остерегайтесь схемы «выигрыш из Telegram»: показывают выигрыш, требуют доплатить «комиссию/налог» — ничего не переводите. Примеры: Casino X, SWAGA.

Телеграм-проект: каппер, трейдер, инвест-бот

Оплата чаще переводом физлицу/криптой — чарджбэк недоступен, путь через ст. 159 УК и жалобу в ЦБ (если «инвестиционный» окрас). Сохраните канал и переписку. Проверьте ник/канал в базе OFFBEZ (например, Raidbet, LuxeBet).

Крипто-брокер / форекс-кухня / «инвестплатформа»

Показывают «растущий депозит», на выводе требуют «налог»/«страховой взнос». Карта — лучший сценарий для чарджбэка; крипта — шанс минимален. Пожалуйтесь в Банк России и проверьте компанию в его «списке нелегалов».

Осторожно: «услуги по возврату денег» — это второй развод

На пострадавших выходят «юристы» и «чарджбэк-сервисы», обещающие гарантированно вернуть деньги за предоплату. В большинстве случаев это повторное мошенничество.

• Никто не гарантирует возврат. При добровольном переводе деньги возвращаются только после поимки мошенников и суда.
• Чарджбэк вы подаёте сами и бесплатно — посредник не даёт прав, которых у вас нет.
• Предоплата — красный флаг. Не передавайте «возвратчикам» доступ к банку, коды из СМС, данные карты.

FAQ

Можно ли вернуть деньги, если я сам перевёл мошеннику?

Сложно, но иногда возможно. Автоматического возврата от банка по 161-ФЗ при добровольном переводе нет. Реальные пути — чарджбэк (если платили картой) и уголовное дело по ст. 159 УК.

Реально ли вернуть криптовалюту?

Почти нет: транзакции необратимы. Шанс — только если средства ушли на кошелёк централизованной биржи и её комплаенс согласится заморозить. Заявление в полицию обязательно.

Стоит ли платить «фирме по возврату денег»?

Нет. Предоплата и «гарантия возврата» — почти всегда повторное мошенничество. Чарджбэк и заявления вы оформляете сами и бесплатно.

Дисклеймер: материал носит информационный характер и не является юридической консультацией. Сроки и процедуры зависят от вашей ситуации, банка и платёжной системы. По индивидуальному делу обращайтесь к профильному юристу и в правоохранительные органы.

Полезное на OFFBEZ

• Проверить проект на мошенничество
• Оставить жалобу на мошенников
• Чёрный список мошеннических проектов
• Рейтинг легальных букмекеров

Похожие разборы: куда чаще всего уходят деньги

• ViaPay: отзывы и проверка сервиса виртуальных карт — как проверять платёжного посредника до того, как заводить на него деньги.
• DriveX Corporation: отзывы и проверка пригона авто из Европы — почему предоплата за автомобиль «под ключ» требует отдельной осторожности.
• Fun Trades Bot: отзывы о телеграм-боте @funtradesbot — сделки внутри бота и чем они отличаются от сделки с гарантом.
• YourTunes (Ютюнс): отзывы о музыкальном дистрибьюторе — пробная подписка, автосписания и как остановить регулярные платежи.
• Lucky Bear казино: отзывы, жалобы игроков и что важно знать перед депозитом
• Elimination Hero: платит ли игра и почему вывод денег не работает — разбор игры с обещанием заработка.

Warning: This website is a scam! Deposits are easy, but withdrawals are impossible.

I’ve been trying to recover my funds for over a week, but my requests are consistently denied. The ‘financial manager’ turned hostile and abusive when I wouldn’t comply. Don’t trust them!

Many online reviews seem fake. If you’re having trouble withdrawing funds, contact Madam Doris for chargeback assistance:

Email: dorisashley71 at G ..Ma IL .c 0 m

Protect your money, do your research and stay safe!

В социальных сетях расплодились проекты, предлагающие дистанционное увеличение счета. Их основатели могут предлагать получать прибыль в разных отраслях как под руководством, так и самостоятельно. И, конечно, большее внимание получают сообщества, где предлагаются легкие способы заработка. К примеру, в сети можно заметить каналы с предложениями раскрутки депозитов путем инвестирования. Главное, что стоит запомнить — данный формат увеличения счета нередко предлагают мошенники.

Мы провели анализ сообщества в телеграмм “Анастасия Будущее”, где создательница предлагает раскручивать депозиты. После окончания проверки стало известно, что прибыль на канале получить невозможно.

Обзор проекта в телеграмм “Анастасия Будущее”

Девушка Анастасия @btc_nasty ведет сообщество в телеграмм, где сейчас насчитывается почти 12 тысяч подписчиков. Сразу отметим, что аудитория канала может быть накрученной. В противном случае ее активность была бы выше. На канале полно постов с видеообращениями и фотографиями Анастасии. В записях основательница предлагает приумножение капитала легким способом. А именно, подписчикам представлена возможность вложить деньги в ее работу, чтобы в скором времени получить увеличенный банк. Анастасия утверждает, что работает с депозитами клиентов в сфере трейдинга, покупая и продавая криптовалюту.

Денежные выплаты от @btc_nasty: условия работы

На тг канале Анастасия постоянно предлагает начать получать выплаты:

Основательница размещает посты с предложениями раскрутки счета, либо с результатами работы с другими клиентами. Например, выше сообщается, что Анастасия увеличила депозиты подписчиков с 14 000 до 145 000 рублей, с 16 000 до 163 500 рублей и так далее. То есть инвесторы получили банк, увеличенный примерно в 10 раз. Если есть желание также поднять денег достаточно обратиться к Анастасии в личных сообщениях. Где она поделится условиями совместной работы. А именно, основательница предложит вложить некоторую сумму, чтобы через несколько часов получить увеличенный депозит.

Анастасия уверяет, что работает со вкладами подписчиков в сфере трейдинга. Кроме того, она убеждена, что сотрудничество с ней приносит прибыль каждому инвестору без рисков. Правда, в доказательство заявленного Анастасия может лишь предоставить скриншоты банковских переводов.

ТГ канал “Анастасия Будущее” скам или нет?

На канале нет отчетности работы Анастасии с депозитами клиентов. Она размещает только банковские чеки, показывающие выплаты прибыли инвесторам. Следует заметить, что подобные картинки вполне могут рисоваться в фотошопе. А других доказательств осуществления выплат на канале нет. И все потому, что в реальности Анастасия не выплачивает доход подписчикам.

На проекте зарабатывает исключительно основательница и не самым честным путем. Анастасия лишь создает видимость приумножения депозитов подписчиков. Хотя на самом деле она кидает людей на деньги. Спустя время каждый инвестор узнает, что для получения прибыли требуется совершить несколько обязательных платежей. К примеру, Анастасия попросит оплатить налог от прибыли, комиссию перевода и даже услуги гаранта. Все платежи обязательные и без них увеличенный банк не получить. Хотя и в обратном случае инвесторы остаются без обещанной прибыли. Ведь Анастасия не является трейдером и не работает с депозитами подписчиков. Она входит в число мошенников, предлагающих раскрутку, которой попросту нет. Так что при сотрудничестве с Анастасией при деньгах остается лишь одна она.

“Анастасия Будущее” отзывы

В качестве отзывов Анастасия размещает переписки и видеообращения. Оба формата откликов могут создаваться соучастниками мошенницы и даже фейками. При этом реальной аудитории запрещается проявлять любую активность на канале.

На других источниках сети мы не обнаружили отзывы об Анастасии @btc_nasty.

Контакты

• Telegram:
  https://t.me/joinchat/BbKd4oL_J_ViN2Uy
• Страница основательницы:
  https://t.me/btc_nasty, @btc_nasty, btc_nasty

Заключение

Анализ установил, что тг канал “Анастасия Будущее” мошеннический. Его основательница выдает себя за трейдера, работающего с депозитами подписчиков. Она обещает приумножить счет каждого инвестора за несколько часов. Но по итогу никто не получает обещанную выплату. Ведь Анастасия обманывает аудиторию, предлагая заработок, которого нет. Мошенница имитирует увеличение депозитов, показывая результаты фейковыми чеками. Хотя реальная ее деятельность — вымогательство денежных средств.

Вы переводили деньги Анастасии  @btc_nasty? В таком случае предлагаем написать честный отзыв в комментариях под статьей. 

Трейдинг в современном мире может приносить прибыль как опытным специалистам, так и новичкам. Ведь многие эксперты ведут блоги, где делятся сигналами и техническим анализом рынка. Причем нередко информация профессионалов бесплатна, что в целом кажется привлекательным для новичков. Но прежде, чем ссылаться на анализ следует проверять его авторов на сторонних сайтах. Ведь в противном случае можно нарваться на блог самозванца с маленьким опытом.

Мы провели анализ канала “CRYPTOGER”, где основатель делится сигналами и рекомендациями безвозмездно. В ходе проверки стало понятно, что проект может приводить к нежелаемым результатам.

Обзор Telegram канала “CRYPTOGER”

На тг канал “КРИПТОГЕР” подписана почти 1 тысяча человек, а записи просматривает лишь 10% из них. Такая активность может указывать на преобладающее число накрученных фейков среди живой аудитории. Владелец проекта предпочитает не раскрывать личные данные и не давать даже контакт для связи. То есть задать вопрос администрации канала невозможно.

На проекте анонимный человек публикует анализ рынка и рекомендации для самостоятельной торговли на бирже. Сейчас трейдер специализируется на покупке и продаже виртуальных монет на всем известной бирже.

Технический анализ рынка @cryptoger_team

На проекте основатель публикует посты в следующем формате:

В записях трейдер показывает график виртуальной монеты и иногда расписывает анализ актуальной ситуации на рынке. Но чаще основатель делится своими торговыми рекомендациями в выше представленном формате. Он указывает ссылку на специальный сервис с анализом крипторынка. Так что каждый пользователь может перейти по ссылке и совершить действие по рекомендации трейдера. К тому же, все его сигналы и мысли бесплатны. Плюс основатель не просит процент с успешной торговли и какую-либо оплату. Кроме того, в постах трейдер не предлагает платные услуги и не ставит определенные условия сотрудничества.

Помимо торговых рекомендаций на проекте можно заметить новости трейдинга. В целом проект больше похож на информационный и ознакомительный.

Рекомендации трейдера “CRYPTOGER” полезны?

Если изучить проект, то становится впечатление, что его основатель ведет его из личного интереса. Ведь пока в ленте нет предложений платных услуг и каких-либо требований трейдера. Основатель совершенно безвозмездно публикует торговые рекомендации. Так что, по сути, мошенником данного человека назвать нельзя. Но стоит ли ссылаться на опубликованные сигналы? В целом трейдер не доказывает профессиональные навыки и опыт. Кроме того, он скрывает сведения о себе и не готов общаться с аудиторией. Данные факты должны как минимум вызывать некоторое недоверие к специалисту. Ведь честные трейдеры не скрываются от подписчиков.

На проекте нет профессионального разбора сделок и статистики проделанной работы. То есть нет доказательств, что опубликованные рекомендации могут приводить к доходности. Так что от сигналов с проекта может и не быть пользы. Даже, наоборот, начинающие торговцы могут слить по ним деньги в сделках. И стоит заметить, что трейдер может рекомендовать покупать SCAM монеты, избавиться от которых будет сложно. Так что следует осторожнее прислушиваться к советам анонимного биржевика. 

На других сайтах нет положительных откликов о данном сообществе, как и критики сигналов. То есть в целом проект вряд ли пользуется какой-то популярностью. Скорее, пользователи воспринимают его как чисто ознакомительный.

“CRYPTOGER” отзывы

На проекте запрещается комментировать посты. Видно, что трейдер не хочет контактировать с подписчиками никоим образом. А отдельные отзывы также отсутствуют, ибо их некуда отправить. Отсутствие любой активности на проекте тоже является его большим недостатком. 

Изучив другие сайты, нами не были найдены отзывы о “КРИПТОГЕР”.

Контакты

• Тг проект:
  https://t.me/cryptoger_team, @cryptoger_team, cryptoger_team

Заключение

Подробный обзор помог понять, что полного доверия к сигналам трейдера “CRYPTOGER” быть не должно. Но фактически человек не является мошенником и не обманывает аудиторию. Он делится своим мнением и не принуждает аудиторию к совершению сделок. А вся его информация и рекомендации совершенно бесплатны. При этом мы все равно не можем называть торговлю по сигналам этого трейдера безопасной. Ведь он не доказывает свой профессионализм и не показывает статистику успешной торговли. Иными словами, человек не дает ничего, чтобы подписчики могли ему довериться.

Вы потеряли деньги по рекомендациям @cryptoger_team? Тогда просим поделиться честным отзывом о трейдере в комментариях под статьей. 

Для заработка в той или иной сфере новички могут прибегнуть к обращению к профессионалам. Ведь на то в социальных сетях существуют тысячи блогов специалистов разных сфер деятельности. И, казалось бы, что каждый эксперт может привести к хорошей стабильной доходности. Вот только в реальности только самая малая доля профессионалов владеет заявленным опытом. Остальные же на деле оказываются лжецами, с кем деньги скорее будут потеряны, чем увеличены.

Мы провели проверку сообщества в телеграмм “КРИПТО ИЛЬЯ”, где владелец предлагает профессиональную помощь в трейдинге. Проверка показала негативные стороны сотрудничества со специалистом.

Обзор Telegram канала “КРИПТО ИЛЬЯ”

В сообществе насчитывается почти 70 тысяч подписчиков. При том, что записи просматривает примерно 10% аудитории. Вероятно, это связано с накруткой фейков в сообщество. Создателем канала является трейдер Илья @managercin. Он ведет не только тг канал, но и блог в ютубе @cryptoillia и профиль в ТикТок. Везде Илья беседует на тему трейдинга и предлагает услуги. А именно, у подписчиков есть возможность открывать сделки по редким бесплатным сигналам трейдера и по более частым и качественным платным.

Приват клуб “КРИПТО ИЛЬЯ”

В тг канале Илья довольно часто напоминает о существовании приватного клуба:

Это закрытый канал, где пользователей ожидают регулярные торговые сигналы и подробный разбор рынка и сделок. Приватное сообщество по сравнению с основным быстрее приводит начинающих торговцев к прибыли. По крайней мере, такое заявление оставляет о своем сообществе Илья. Для получения доступа к клубу нужно оплатить подписку, с тарифами которой можно ознакомиться в боте @Crypto_illia_private_bot. В настоящий момент предлагаются тарифы: подписка на полгода за 600 долларов и на год за 960 долларов. При этом стоимость годовой подписки относится только к старым участникам клуба. Так что для новых клиентов цена может быть выше или ниже. 

Торговые сигналы от Ильи можно также получать на основном бесплатном канале. Правда, их число не такое заманчивое. Кроме того, в ленте основного канала трейдер не разбирает сделки и не анализирует торговлю. Обычно он лишь показывает статистику торговли, чтобы привлечь подписчиков в приватный клуб.

Реально ли заработать с трейдером @cryptoillia?

Илья создает видимость опытного трейдера, но не доказывает это. Статистика его сделок показывается в виде скриншотов и всяческой текстовой информации. При этом важно понимать, что такая отчетность не может доказывать успех работы специалистов. А на основном канале Илья предпочитает не проявлять профессиональные навыки. Так что в целом нет доверия к данному специалисту. Скорее даже наоборот, после прочтения отзывов об Илье доверие пропадет вовсе. Ведь на сторонних сайтах пользователи уже отзываются о его сигналах. И самое неутешительное то, что все отзывы о трейдере негативные. В них сообщается, что Илья не смыслит в трейдинге и его сигналы не приводят к стабильному увеличению депозитов. Очевидно, в таком случае не следует оплачивать подписку трейдера.

В целом на проекте Илья не дает никаких гарантий и доказательств заработка. Он лишь не скрывает лицо перед аудиторией, что многим покажется достаточным. Но если специалист открыт к подписчикам — это еще не значит, что он профессионал. Мы же не видим причин для оплаты доступа к сигналам Ильи.

“КРИПТО ИЛЬЯ” отзывы

На тг канале запрещается оставлять комментарии — под постами можно проставлять только реакции. При этом иные виды откликов Илья не размещает. Но у пользователей есть возможность вступить в чат, чтобы общаться с другими участниками. Правда, высока вероятность, что большую активность в беседе проявляют боты. А если реальный участник оставит негативное сообщение, тогда он будет удален из чата.

Если поискать отзывы об Илье @managercin в интернете, то Вы найдете только жалобы на его сигналы:

Контакты

• Тг проект:
  https://t.me/+IAHAntovJzExNzE6
  https://t.me/ILLIA_BTC, @ILLIA_BTC, ILLIA_BTC
• Обратная связь:
  https://t.me/managercin, @managercin, managercin
• Тг чат:
  https://t.me/cryptoinside_chat, @cryptoinside_chat, cryptoinside_chat
• Тг бот:
  https://t.me/Crypto_illia_private_bot, @Crypto_illia_private_bot, Crypto_illia_private_bot
  https://t.me/CRYPTOILLIA_bot, @CRYPTOILLIA_bot, CRYPTOILLIA_bot
• TikTok:
  https://www.tiktok.com/t/ZTRnSqPkx
• YouTube:
  https://youtube.com/@cryptoillia, @cryptoillia, cryptoillia

Заключение

Проверка дала понять, что трейдер “КРИПТО ИЛЬЯ” не является честным профессионалом. На проекте он предлагает получать торговые сигналы в приватном клубе. Основатель просит оплату подписки, но при этом не доказывает эффективность сигналов и торговли в целом. А на бесплатном канале Илья попросту не проявляет свои профессиональные навыки. Кроме того, на просторах сети складывается негативная репутация трейдера.

Вы были участником приват клуба @cryptoillia? Тогда просим оставить реальный отзыв о трейдере в комментариях под статьей. 

https://USDC.StaKing.ltd
Это Машеньки сначала оставляют пару дней потом блокирует аккаунт пищи в поддержку заставляет открыть другой аккаунт и пополнить баланс на тот суме которая была на балансе чтобы открыть вывод